Aceste noi reglementări fac parte din programul Uniunii de a lupta împotriva spălării banilor și a altor activități ilegale, având ca scop creșterea transparenței în cele mai mari tranzacții și simplificarea monitorizării acestora de către autoritățile competente. Cadrele legislative se regăsesc în Regulamentul european 2024/1624, aprobat în 2024, ca parte a unui pachet legislativ mai amplu. Deși regulamentul a fost aprobat și publicat în Jurnalul Oficial al UE în iunie 2024, noile reglemenări vor deveni efective abia pe 10 iulie 2027.

Conform informațiilor provenite din mass-media internațională, inclusiv din The Portugal News și publicația portugheză Postal, firmele și furnizorii de servicii nu vor mai avea permisiunea de a efectua plăți în numerar ce ating sau depășesc suma de 10.000 de euro. Așadar, achizițiile de bunuri sau servicii ce ajung sau trec acest prag vor necesita utilizarea unor metode de plată care asigură o urmărire financiară clară. Funcționarii europeni subliniază că scopul principal al acestor reglementări este stabilirea unei limite comune în toate statele membre, pentru a elimina contrastul dintre legislațiile naționale ce ar putea facilita activități financiare ilegale.

Pe lângă limita impusă tranzacțiilor semnificative, regulamentul va introduce și norme mai stricte pentru plățile ocazionale în numerar cu valori cuprinse între 3.000 și 10.000 de euro. Aceste reguli vor include cerințe suplimentare pentru identificare în anumite contexte, având ca scop o monitorizare mai riguroasă a fluxurilor financiare. Este important de menționat că aceste reglementări se aplică preponderent tranzacțiilor comerciale care implică entități legale sau specialiști, subliniind rolul acestora în economia organizată.

Un aspect cheie al noilor reglementări este faptul că vânzările private între persoane fizice vor fi excluse, acestea nefiind reglementate în aceeași manieră în contextul în care se desfășoară fără implicarea activităților comerciale sau profesionale. Prin urmare, tranzacțiile între indivizi care nu acționează ca comercianți nu vor fi afectate de aceste restricții. Astfel, regulamentul nu interzice utilizarea cash-ului în general, ci se concentrează pe tranzacții comerciale semnificative, unde transparența financiară este considerată esențială.

Deși Bruxellesul stabilește o limită superioară la nivel european, fiecare stat membru are libertatea de a adopta reguli naționale mai stricte, dacă doresc. Aceste măsuri sunt o reacție la îngrijorările legate de securitate și integritate în sectorul financiar, unde se speră ca o abordare uniformă va face mai dificilă desfășurarea neobservată a tranzacțiilor suspecte între diferite națiuni.

De reținut

Uniunea Europeană nu elimină complet utilizarea numerarului, dar începând cu vara anului 2027, plățile în numerar pentru tranzacții comerciale semnificative, fără o trasabilitate adecvată, vor fi interzise în întregul bloc comunitar. Aceste reglementări sunt menite să sporească transparența financiară și să prevină activitățile ilegale.